Главная     О себе     Услуги     Стоимость услуг     Избранные проекты     Часто задаваемые вопросы     Новости     Контакты



БАНКРОТСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО УЧАСТНИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ

Правовое регулирование в этой сфере осуществляется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а именно гл. IX, определяющей особенности банкротства отдельных категорий лиц, который относит профучастников к финансовым организациям. В связи с этим банкротство профучастников регулируется нормами § 4 гл. IX с учетом некоторых особенностей.

Профессиональные участники - юридические лица, в том числе кредитные организации, которые осуществляют следующие виды деятельности: брокерская деятельность; дилерская деятельность; деятельность по управлению ценными бумагами; деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг); депозитарная деятельность; деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг; деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

Требования к арбитражному управляющему:

Арбитражный управляющий, участвующий в деле о банкротстве профессионального участника рынка ценных бумаг, должен иметь лицензию арбитражного управляющего, а также аттестат, выдаваемый государственным органом Российской Федерации по регулированию рынка ценных бумаг.

Предупреждение банкротства

Предупреждение банкротства представляет собой возможность организации-профучастника самостоятельно предпринять меры, позволяющие стабилизировать свое финансовое состояние.

На данном этапе профучастник хоть и не обладает признаками банкротства, но уже имеет финансовые затруднения.

Основаниями для применения мер по предупреждению банкротства являются:

  1. неоднократный отказ в течение месяца в удовлетворении требований кредиторов по денежным обязательствам;

  2. неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты исполнения;

  3. недостаточность денежных средств для своевременного исполнения денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения таких обязательств и (или) обязанности наступил.

При наступлении одного из вышеперечисленных обстоятельств профучастник вправе предпринять следующие меры по предупреждению банкротства:

    • оказание финансовой помощи финансовой организации ее учредителями (участниками) и иными лицами;

    • изменение структуры активов и структуры пассивов финансовой организации;

    • увеличение размера уставного капитала и величины средств (капитала);

    • реорганизация финансовой организации;

Профучастник обязан уведомить Центральный Банк РФ о наступлении событий, являющихся основаниями для применения мер по предупреждению банкротств и представить план восстановления платежеспособности.

В течение 30 дней ЦентроБанк РФ проводит анализ представленного плана, а также при небходимости осуществляет выездную проверку. По итогам анализа и проверки ЦентроБанк РФ вправе принять одно из следующих решений:

  1. Отсутствие оснований для назначения временной администрации.

В этом случае профучастник осуществляет план восстановления платежеспособности самостоятельно;

  1. Назначении временной администрации;

  2. Подача заявления в арбитражный суд о признании профучастника банкротом (при выявлении признаков банкротства).

Временная администрация

Назначение временной администрации является обязательным, если имеется неоднократный отказ в течение месяца в удовлетворении требований кредиторов по денежным обязательствам и профучастник не уведомил об этом Центральный Банк РФ.

Также ЦентроБанк РФ вправе назначить временную администрацию по следующим основаниям:

  1. Неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения, если профучастник не уведомил об этом ЦБ РФ;

  2. Принятие в ходе выездной проверки или при анализе представленного плана восстановления платежеспособности решения о назначении временной администрации для реализации плана и контроля за его исполнением;

  3. Неисполнение или ненадлежащее исполнение плана восстановления платежеспособности.

Решение о назначении временной администрации, а также сведения об организации, в отношении которой принято данное решение, подлежит размещению на сайте Центрального Банка РФ.

Временная администрация представляет собой специальный временный орган управления, основными задачами которого являются восстановление платежеспособности профучастника, а также обеспечение сохранности его имущества.

Временная администрация назначается на срок от трех до шести месяцев. Данный срок может быть продлен не более чем на три месяца, при условии что общий срок деятельности временной администрации не превысит девяти месяцев.

Временная администрация обязана представить в надзорный орган анализ финансового состояния профучастника, в котором должны быть отражены сведения о причинах возникновения оснований для принятия мер по предупреждению банкротства, выводы о возможности или невозможности восстановления платежеспособности, а также планируемые меры по предупреждению ее банкротства.

По результатам анализа представленного заключения Банк России принимает одно из следующих решений:

  • подача заявления в арбитражный суд о признании профучастника банкротом;

  • подготовка мер по предупреждению банкротства.

По окончании срока назначения (в том числе в случае досрочного прекращения деятельности) или по достижении поставленных целей временная администрация направляет в надзорный орган отчет о проделанной работе.

В случае невозможности восстановления платежеспособности профучастника ЦентроБанк принимает решение об обращении временной администрацией в арбитражный суд с заявлением о признании этого участника банкротом.

Банкротство

С заявлением о признании профучастника банкротом вправе обратиться:

  • должник;

  • конкурсный кредитор;

  • уполномоченный орган;

  • Центральный Банк РФ;

  • временная администрация.

Для признания профучастника банкротом необходимо наличие хотя бы одного из нижеперечисленных признаков:

  1. Сумма требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам в совокупности составляет не менее чем сто тысяч рублей и эти требования не исполнены в течение 14 дней со дня наступления даты их исполнения;

  2. Не исполнено решение суда о взыскании с организации денежных средств независимо от размера суммы требований кредиторов, вступившее в законную силу, в течение 14 дней

  3. Стоимость имущества (активов) недостаточна для исполнения денежных обязательств перед кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей;

  4. Платежеспособность не была восстановлена в период деятельности временной администрации.

В деле о банкротстве применяются две стадии: наблюдение и конкурсное производство. При этом наблюдение не применяется, если дело о банкротстве возбуждено временной администрацией в связи с установленной невозможностью восстановления платежеспособности. 

Наблюдение

Временный управляющий устанавливает достаточность денежных средств для исполнения требований клиентов и обязательств профучастника.

При введении наблюдения профучастник не вправе:

  1. совершать сделки за свой счет или за счет клиента, если на момент их совершения имущества или денежных средств недостаточно для исполнения обязательств по этим и ранее заключенным сделкам;

  2. использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете;

  3. использовать собственное имущество в качестве обеспечения исполнения обязательств третьих лиц;

  4. предоставлять собственное имущество в заем;

  5. заключать договоры репо без согласия временного управляющего;

  6. передавать денежные средства и совершать операции с ценными бумагами клиента по поручению или требованию клиента, если у клиента имеется задолженность перед профучастником, в том числе по выплате вознаграждения профучастнику.

Кредиторы вправе заявить свои требования к профучастнику в ходе наблюдения в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения.

В случае если имущества клиентов достаточно для удовлетворения требований, то такие требования удовлетворяются в полном объеме. Если же имущество клиентов объединено на одном счете и его недостаточно для удовлетворения требований в полном объеме, то требования удовлетворяются пропорционально. Неудовлетворенные требования кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются в ходе конкурсного производства в порядке третьей очереди.

По окончании наблюдения арбитражный суд выносит решение о признании профучастника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Конкурсное производство

На данной стадии конкурсный управляющий предпринимает меры по формированию конкурсной массы. Он осуществляет действия по истребованию задолженности перед профучастником, по отделению имущества клиентов и имущества организации, по прекращению договоров с клиентами и т.д.

Кредиторы вправе заявить свои требования к профучастнику в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

После формирования конкурсной массы осуществляется продажа имущества должника. Порядок продажи регулируется общими нормами.

Ценные бумаги, принадлежащие профучастнику и обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг, подлежат продаже на торгах организатора торговли на рынке ценных бумаг. В случае если принадлежащие ценные бумаги не допущены к торгам организатора торговли на рынке ценных бумаг, такие ценные бумаги продаются на торгах, проводимых в электронной форме. Очередность удовлетворения требований кредиторов определяется в соответствии с общими нормами.




Добавить в избранное Информация о процедурах банкротства Полезная информация ПОЛИТИКА КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ Форма обратной связи
© Павел Осипов - Арбитражный управляющий, 2011. Все права защищены